TradeToCash

Помогите пожалуйста разобраться, мне заморозили мои средства на ровном месте. Я отправлял с одного адреса 3 траназакции мне всё успешно обменяли но 4ый раз заморозили мой самый крупный перевод (чего я и боялся и именно по этой причине я и дробил перевод) После чего меня попросили обьяснить для чего я так делаю, я пояснил что боялся за свои деньги так как для меня это не малая сумма, но этого им было мало и меня попросили прислать паспорт и фото паспорта со мной, этого им всерано было мало и на трейтий раз мне прислали огромный список вопросов, по этим вопросам видно что они хотят довети ситуацию до абсурда и как я понимаю присвои мои средства. Очень надеюсь что администрация бестчейндж поможет мне в этом разобраться как монжно скорее так как я очень переживаю по этому поводу.

Чистые USDC средства при обмене были изъяты обменным пунктом. Перед осуществлением обмена я ознакомился с AML политикой обменного пункта и проверил средства на AML риски. Результаты проверки сервисом getblock оценены как <<низкий уровень риска: 27.97%>> Детали проверки: Miner: 1.34% Other: 0.28% Exchange Licensed: 84.50% ATM: 5.93% Liquidity Pools: 7.92% Exchange Unlicensed: 0.02% Схожие результаты выдают и другие сервисы, например amlbot с формулировкой "No significant connections between the address and risk factors were found". На момент осуществления обмена обменный пункт предоставлял выгодные условия обмена, а также в отзывах преобладали комментарии именно о быстром и удобном обмене. Дополнительно убедившись в том что я не нарушаю AML политики указанные обменным пунктом, а также при полном отсутствии у моих средств меток высокого риска, я решил воспользоваться услугами данного обменного пункта, на тот момент мне было выгоднее и удобнее менять не через CEX, а быстро сконвертировать стейбл на стейбл через данный обменный пункт. Т.к. обмен осуществлялся в ночное время суток, то оператор в чате уже не отвечал и мною было принято решение во избежание непредвиденных нештатных ситуаций осуществлять обмен частями. После первых нескольких обменов с одного и того же адреса на один и тот же адрес мой обмен был задержан, а мои средства изъяты(сейчас находятся у обменного пункта), мне же выдано уведомление следующего смысла "уточните причину дробления депозитов?". Я нахожусь в недоумении от такого вопроса. Кроме как добавить к вышесказанному, что это была обычная осторожность при отсутствии связи в чате с оператором, мне в этом сообщении нечего. Я не нашел нигде информации что подобные обмены запрещены и средства клиента изымаются до тех пор пока клиент не предоставит следующую информацию, которую запросил обменный пункт, цитирую: << Для осуществления данной обменной операции, просим вас предоставить следующую информацию: 1. Подтверждение происхождения средств и ответы на следующие вопросы: • Каков ваш статус занятости? • Каковы источники вашего дохода? • Через какой источник к вам поступили средства до того, как вы сделали депозит к нам со своего кошелька/платформы? Пожалуйста, предоставьте нам доказательства из истории пополнения и вывода средств с платформы-отправителя на ваш кошелек, откуда вы впоследствии сделали депозит на нашу платформу. • Какова была цель получения средств по депозиту на ваш кошелек/платформу? Пожалуйста, предоставьте доказательства вывода средств с платформы-отправителя на ваш кошелек. • Если отправителем средств были не вы, а третья сторона, пожалуйста, предоставьте нам доказательства общения/переписки, подтверждающее получение средств/платежа. • Скриншот отправки средств в наш сервис с платформы отправителя. 2. Также необходимо предоставить следующие материалы: • Фотография документа, подтверждающего вашу личность (паспорт или национальное удостоверение личности), со всеми сторонами в хорошем качестве. • Фотография вас с этим документом в руках в хорошем качестве. >> По поводу запроса столь подробных данных моя позиция простая: вопрос не в том что данные утекут или нет в сеть, вопрос в том когда и с какими для меня последствиями они утекут, поэтому предоставлять столь подробные и конфиденциальные данные включая биометрические не государственной структуре без особой на то необходимости я не хочу. Обменный пункт считает что произошел AML Incident и запрос таких подробных персональных данных, включая биометрические, уместен в данной ситуации, я же считаю по-другому: AML Incident отсутствует, а есть превышение разумных практик и злоупотребление понятием AML/KYC, что сильно вредит обменному бизнесу и способствует перетеканию ликвидности от обменников в другие ниши: CEX, P2P, DEX и др. Прошу Администрацию Мониторинга помочь разобраться в данной ситуации и определить границы: - что считается AML инцидентом, а что нет - в каких ситуациях обменный пункт имеет право блокировать средства клиента - какие документы и биометрию, и в каких случаях имеет право запрашивать обменный пункт - какие есть права у клиента, в каких случаях клиент имеет право отказать в предоставлении запрашиваемой информации - на какой срок могут изыматься средства клиента Мне эта информация пригодится при совершении очередных обменов, уверен что не только мне она будет полезной. Агрегатором BestChange пользуюсь со времен его основания, когда еще в топах обменов были WMR <-> WMZ <-> Яндекс. Деньги, поэтому был рад прочитать публичное интервью его основателя Дениса Малькова, в котором он довольно ясно озвучил позицию мониторинга при возникновении подобных ситуаций. https://www.bestchange.ru/blog/denis-malkov-interview?utm_source=tg&;utm_medium=smm&utm_campaign=interview Обменный пункт же попрошу вернуть средства на тот же адрес с которого они поступили или осуществить обмен, как и планировалось.

Заморозили заявку а в поддержке отвечают 1 раз в сутки! Написал им на почту день назад до сих пор молчат. На сайте тишина. Заморозили по AML хотя там риск обычный! Counterparty Risk Score Risk: <50% Detailed analysis: Low risk • Exchange — 79.38% • Merchant Services — 1.43% Medium risk • Unnamed Service — 19.19%